交通银行跨行转账,亲身经历0首付购车骗局
我当时在一家潮州老板的公司做资金拆借业务，亲身经历了一个设计精巧的骗局，现在想起仍然心有余悸！
当时是在2014年，房地产行业突飞猛进，我们公司一项很重要的业务就是帮开发商拿地。基本模式：开发商先缴纳保证金并成功拍地，我们将项目公司全部或部分股份变更为我们公司员工所有，并控制全部印鉴，我们一般出资为地价的七成，开发商含保证金出三成，款项支付给国土局，待办好土地证以后，申请抵押贷款或开发贷款偿还我们资金，再将股份变更回开发商。
有个外地开发商找到我们，拍了当地一块土地，价格1.5亿，需要借1个亿。
一切手续和流程非常顺利，开发商先打了4000万到项目公司建行账户，加上之前在国土局的1000万保证金，正好5000万。我们随后打了1亿到该账户，将1.4亿转到开发商提供给我们的国土局交通银行帐户。当时是周五，其实着也是骗子精心设计的时间。
等到了周一，和我们对接的人忽然联系不上了。糟糕，事出反常必有妖！
我们连忙到国土局去查询资金，竟然被告知没有收到款！不对啊，如果账户有误，也是原路退回项目公司账户啊，怎么可能1.4亿凭空消失！
我们马不停蹄的赶到交通银行，查询这笔转账记录。原来骗子在交通银行还有一个项目公司账户（之前没有告诉我们），而且开在和国土局账户的同一家支行，还和支行人员混的很熟。骗子在给我们国土局账户时，故意写错了一位，当确认1.4亿元从建行转出时，就立刻赶到交行，说账号搞错了，能不能不要退回项目公司建行账户，要求退回项目公司在交行账户，不然跨行转账需要时间，会耽误最后付款期限。因为对公账户是不存在重名的，交行人员觉得风险不大，再加上骗子声泪俱下，还有就是熟人原因，就没有退回建行账户，而是退回了交行账户。骗子拿着预留在交行的另一套印鉴，迅速把钱转走了！
我们得知这一情况，立马报告老板。好在老板神通广大，找经侦部门帮忙，查出了这笔款项的所有流转路径，并查封所有账户，才追回了大部分资金，并抓住了这个骗子。
江湖险恶，防不胜防啊！
亲身经历过的骗局套路,亲身经历30个骗局